Pakotteet mielletään suuryritysten asiaksi, mutta ne koskevat kaikkia. Varojen luovuttaminen pakotelistalle merkitylle taholle on kiellettyä yrityksen koosta riippumatta.
Mikä pakotelista on
Euroopan unioni ylläpitää konsolidoitua listaa henkilöistä ja yhteisöistä, joihin kohdistuu varojen jäädyttäminen tai muita rajoituksia. Lista on julkinen ja saatavilla koneluettavassa muodossa ilman rekisteröitymistä.
Milloin tarkistus on tarpeen
- Uusi asiakas tai toimittaja EU:n ulkopuolelta
- Epätavallinen maksujärjestely tai välikäsi
- Vientikauppa, erityisesti kaksikäyttötuotteet
- Suuret kertaluonteiset kaupat uudelle vastapuolelle
Kotimaisessa pk-kaupassa osuma on erittäin harvinainen. Tarkistuksen arvo on siinä, että se on tehty — huolellisuusvelvoite täyttyy, kun tarkistus on osa prosessia.
Nimivertailun sudenkuoppa
Pakotelistalla on kymmeniä kirjoitusasuja samasta kohteesta, ja nimet ovat usein translitteroituja. Sumea vertailu tuottaa vääriä osumia, ja väärä pakoteosuma on vakava väite kenestä tahansa.
Käytännön ratkaisu on tarkka kokonimivertailu ja se, että osuma nostaa asian ihmisen katsottavaksi eikä johda automaattiseen hylkäykseen. Kone ei voi päättää tätä.
Dokumentointi
Tarkistuksesta kannattaa jäädä jälki: milloin tarkistettiin, mitä listaa vasten ja mikä oli tulos. Se on se, mitä jälkikäteen kysytään.